שרון גולן צרפתי

פנייה לסוכן ביטוח מעניקה לך ליווי אישי, בלתי תלוי, המבוסס על הכרות עם הצרכים הייחודיים שלך. בניגוד לנציג חברת ביטוח שפועל מטעם החברה ומקדם את מוצריה בלבד – סוכן ביטוח מייצג אותך, הלקוח. הוא בודק מספר חברות ומציע את הפתרון המתאים ביותר לך מבחינת כיסוי, מחיר ותנאים. בנוסף, בעת תביעה – סוכן הביטוח מלווה אותך ודואג לזכויותיך מול החברה.

 

 תכנון פנסיוני הוא תהליך כולל שמלווה אותך לאורך שנות העבודה ודואג לבניית קצבה עתידית מיטבית תוך התחשבות בגיל, שכר, הפקדות, הטבות מס ועוד.
תכנון פרישה מתמקד בשלב הספציפי שבו אתה עומד לצאת לגמלאות – זהו תהליך חד-פעמי שבו מבצעים מיפוי של כל החסכונות הפנסיוניים, בודקים זכויות, מתכננים מיסוי נכון, בוחרים קצבאות או משיכות חד-פעמיות ומבצעים אופטימיזציה של מקורות ההכנסה לאחר הפרישה.